ニーサなどの投資アドバイス講座
経歴と実績
20代から資産運用を開始し、結婚式費用、住宅取得資金、車の購入資金を目標に設定。高金利時代において、ビッグ、ワイド等の公社債投信や中期国債ファンド、米ドルMMF、財形貯蓄などを活用し、35歳で1500万円の頭金を用いて3800万円の住宅を購入。
住宅ローンは住宅金融公庫から借り、繰り上げ返済を繰り返し、40歳、５年で完済。複利の力を活用し、金利7.8％で貯蓄を増やす。その後、株式、FX、CFD、IPO、投資信託、外貨MMF、外国債券など多岐にわたる投資を経験。
専門知識
相続、投資、保険、税金、経済に精通し、ファイナンシャルプランナーとしての知識と経験を活かして、クライアントに最適な資産運用のアドバイスを提供中。
資格
金財国家資格（ファイナンシャルプランナー２級）
きっかけ
生徒様から投資の相談を受けることが多く、ニーサをどう始めればよいかといった質問が寄せられました。多くの方が投資経験がなく、目的に合った投資をどう始めればよいかわからないという声を受け、サポートを始めることにしました。ぜひご活用ください。
投資アドバイス
ニーサを中心に
安全な投資とアクティブな投資を紹介。
若い人向け
ニーサの積立枠120万円/年と、成長枠240万円/年、合計1800万円の利益に対し無税。
投資の安全性と危険性
投資のリスクとリターンについての情報提供。
年齢別投資方法
若い人、中高年、壮年で異なる投資方法を提案。
証券会社や銀行の選び方
手数料の比較
取引手数料や口座管理料を比較し、コストを抑える。
取扱商品
投資信託、ETF、外国株式など、希望する投資商品が取り扱われているか確認。
サポート体制
カスタマーサポートの充実度や、オンラインサポートの有無を確認。
米国投信ETFの購入方法
ドル円交換
為替手数料やレートを比較し、最適なタイミングでドルを購入。
ETFの選び方
経費率、流動性、トラッキングエラーなどを考慮して選定。
HPの見方（証券会社・銀行）
情報の確認
各証券会社や銀行のホームページで、手数料、取扱商品、サポート体制などの情報を確認。
ツールの活用
ポートフォリオ管理ツールや、リサーチツールを活用して投資判断をサポート。
サービス内容
リスク管理
リスク許容度の理解
自分のリスク許容度を把握し、適切な分散投資を行う。
情報収集
最新の経済ニュースと市場動向: 常に最新情報をチェックし、情報に基づいた投資判断を行う。
初心者向けサポート
簡単な投資の始め方: 初心者が何をどう始めれば良いかを簡単に説明。
ライフプランの作成は不要
投資に特化したアドバイスを提供。
料金
3,000円（30分）
安心の料金設定で、質の高いアドバイスを提供。
メッセージ
経験豊富なファイナンシャルプランナーからのアドバイスを早く受けることで、将来にわたり利益を生むことができます。多くの人に投資の魅力を伝えようと思います！